Вопросы и ответы

В поисковой строке ввести наименование компании и нажать [Enter] или кнопку со стрелкой справа от поисковой строки. В качестве уточнения поиска можно после названия компании ввести регион, где она находится, например:

честный бизнес москва

На странице результатов поиска для более удобного просмотра можно воспользоваться фильтрами справа. Чтобы уточнить поисковый запрос, используйте поисковую строку вверху страницы результатов поиска. Если ваш запрос популярен, при его вводе вы увидите поисковые подсказки.

Основные источники данных:
• общие данные о компании — ЕГРЮЛ;
• данные о финансах — Росстат;
• данные о судебных разбирательствах — картотека арбитражных дел;
• данные об исполнительных производствах — сайт службы судебных приставов-исполнителей;
• данные о товарных знаках — Роспатент;
• сведения о дисквалифицированных лицах, массовых адресах и др. — сервисы налоговой службы;
• сведения о лицензируемых видах деятельности – Федеральный закон о лицензируемых видах деятельности;
• сведения о лицензиях — ЕГРЮЛ и списки лицензиатов на сайтах лицензируемых органов;
• сведения о рискованных видах деятельности — Федеральный закон о противодействии легализации и отмыванию доходов, полученных преступным путем, и противодействии терроризму;
• сведения о лицах, включенных в списки террористов — Росфинмониторинг;
• данные о телефонах и сайтах компаний – поиск в интернете (информация не проверена).

Зарегистрируйтесь на сайте и напишите нам об ошибке, воспользовавшись сервисом Сообщить об ошибке на странице компании. Мы проверим вашу информацию и, если ошибка допущена по нашей вине, устраним ее. Если источник ошибки — данные официальных источников, мы объясним, как удалить эту информацию.

В разное время Министерство по налогам и сборам и Центральный банк сформулировали ряд критериев, которым соответствуют такие компании. Вот некоторые из них:
• компания имеет минимальный уставный капитал;
• учредитель и директор компании — одно и то же лицо;
• компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации;
• директор и главный бухгалтер — одно и то же лицо;
• директор или учредитель компании является директором или учредителем в большом количестве компаний;
• у компании отсутствует сайт в интернете;
• отсутствует прямая связь с руководителем компании.
Мы проверили все компании на соответствие этим критерием за исключением совпадения в одном лице директора и главного бухгалтера. Это вам придется сделать самостоятельно.
Результаты проведенной нами проверки можно найти в разделе Надежность, который есть на странице каждой компании.

Вас будут чаще посещать налоговые инспекторы для проведения выездных проверок.
1. Приказ ФНС России от 30.05.2007 г. № ММ-3-06/33 «Об утверждении концепции планирования выездных налоговых проверок» содержит 12 критериев рисков. Последний, двенадцатый, критерий называется «Ведение финансово-хозяйственной деятельности с высоким налоговым риском». Под этот критерий подпадают и сделки с недобросовестными контрагентами. Концепция прямо указывает, что налогоплательщики, в отношении которых стало известно, что они замешаны в схемах ухода от налога с использованием однодневок, включаются в план проверок в первую очередь. В результате вам могут элементарно доначислить налоги. У налоговиков отработан простой способ пополнения бюджета: достаточно найти среди ваших контрагентов фирмы-однодневки, признать экономию, полученную по сделкам с ними, необоснованной налоговой выгодой и начислить недоимку. К сожалению, судебная практика в таких случаях оказывается на стороне налоговых органов.
2. У вас могут возникнуть проблемы с Уголовным кодексом. Самим организаторам фирм-однодневок статья 173.1 Уголовного кодекса РФ обещает в худшем случае до трех лет лишения свободы. В случае доказанной истории с недоплатой налогов к вам могут применить статью 199 Уголовного кодекса РФ «Уклонение от уплаты налогов и (или) сборов с организации», которая при неудачном стечении обстоятельств обещает до двух лет лишения свободы с возможной дисквалификацией до трех лет.
Мы надеемся, что ничего подобного с вами не случится. Пожалуйста, проявляйте осмотрительность, ведь походы в следственные органы сами по себе неприятны.

Создание фирм-двойников довольно распространенная недобросовестная практика. Менеджмент компаний учреждает фирмы с идентичным или очень похожим названием, чтобы скрыть часть доходов от учредителей (акционеров) основной компании. Обычно компания-двойник имеет тот же адрес, что и основная компания, тот же уставный вид деятельности, счет в том же банке и проч. Фирма-двойник использует все доступные приемы мимикрии. «Честный бизнес» проверяет компании по названию и адресу, в случае выявления совпадений мы предупреждаем вас об этом.

К счастью, эта недобросовестная практика чаще используется в разовых сделках, например в сделках купли-продажи. Внимательно проверяйте все идентификационные данные в договорах, сличайте их с данными лицензий, свидетельств о праве собственности и проч. Помните, что ИНН и ОГРН — уникальные идентификаторы.

Да, государственные органы раскрывают информацию в достаточном объеме. Вы можете самостоятельно обратиться к источникам, из которых получает информацию «Честный бизнес», и составить собственное досье. Рекомендуем его распечатать или сохранить у себя на диске. Мы только собираем, систематизируем и анализируем информацию для вас, чтобы сберечь ваше время. В любом случае не стоит платить сервисам по проверке контрагентов по 200‒500 рублей за справку из ЕГРЮЛ.

Достаточно, если вас интересуют диагнозы из разряда «пациент жив» или «пациент мертв». Если вы осмотрительно подходите к бизнесу, то вас будут интересовать чуть более точные диагнозы, хотя бы «пациент скорее жив, чем мертв». Для этого необходимо заглянуть и в другие источники.

Не нужно, если у вас короткая разовая сделка. Если же контрагент для вас важен (например, расходы по договору с ним составляют более 10% в себестоимости вашего бизнеса, или его услуги имеют жизненно важное значение: например, вы открыли частный детский сад и заключили с компанией договор на поставку питания), на наш взгляд, совершенно необходимо быть в курсе основных обстоятельств ваших контрагентов. Воспользуйтесь сервисом Следить за компанией на странице компании и будьте в курсе изменений в контактах, руководстве, учредителях интересующих вас компаний; получайте информацию о новых судебных разбирательствах и развитии текущих арбитражных дел. Реагируйте на изменения своевременно и управляйте рисками. Мы делаем риск-менеджмент легким!

Мы рассчитываем уровень надежности компании по собственной методике. Это агрегированный показатель, при расчете которого принимаются во внимание несколько групп рисков: отраслевые риски, собственные риски компании, ее финансовая устойчивость и др., а также специфические риски, такие как подпадание компании под признаки фирм-однодневок и будущие риски на основе сведений о судебных разбирательствах. С методикой расчета рейтинга вы можете ознакомиться на странице Правила. Уровень надежности является частным мнением «Честного бизнеса», эта информация не может быть использована для принятия каких-либо управленческих решений.

Мы не даем ответа на вопрос, работать вам с какой-то компанией или нет. Это решение вы принимаете сами. Наша цель — помочь вам задать вопросы контрагенту и обозначить возможные проблемные моменты. Изучите детализацию уровня надежности в разделе Надежность на странице компании, задайте вопросы своему партнеру и принимайте решение.

Случается, что вы приходите к боссу с предложением заключить договор с той или иной компанией и слышите в ответ: а кто еще есть на рынке? Для того чтобы вам легко было ответить на этот вопрос, мы выбрали компании с аналогичным видом деятельности, которые работают в том же регионе, что и ваш поставщик, и с не худшим рейтингом. Надеемся, это вам поможет в разговоре с начальством. Да и держать поставщиков в тонусе, время от времени изучая рынок, никогда не лишнее.

Статья 401 Гражданского кодекса РФ прямо говорит, что бизнес должен вестись на принципах осмотрительности и разумной осторожности, так что и иностранные компании проверять нужно. «Честный бизнес» пока не работает в других юрисдикциях. Ниже вы найдете перечень ресурсов, на которых можно получить информацию о компаниях-нерезидентах РФ. Некоторые из этих ресурсов платные. Если по каким-то причинам вам неудобно делать проверку самостоятельно, напишите нам — мы соберем информацию и переведем ее для вас. Внимание: услуга платная. Источники:

'newdesign:company.foreign.details' is not a component

Наш опыт, к сожалению, говорит, что нужно проверять и знакомых контрагентов. У них могут поменяться учредители, руководство, финансовые обстоятельства и проч., что может в худшую сторону сказаться на исполнении ими своих обязательств. Приведем пример из собственной практики. Как-то нам пришлось закупать повторно приборы для проверки подлинности документов. Первый контракт поставщик исполнил без нареканий, поставил в срок работающее оборудование в полном объеме. Со вторым контрактом история получилась другая: получив аванс, поставщик пропал, перестал отвечать на звонки, электронные письма и официальные претензии. Добиться исполнения обязательств мы смогли только через полгода, подав заявление в суд. Позже, проанализировав ситуацию, мы поняли, что если бы заранее обратили внимание на появившиеся судебные разбирательства с участием компании-поставщика, то могли бы ожидать неприятностей и как-то от них застраховаться, например не платить аванс. Как говорится, доверяй, но проверяй…

«Честный бизнес» ориентирован на пользователей, которые планируют свое будущее на срок больше, чем сегодняшний день. К сожалению, мы не нашли других маркеров для прогнозирования рейтинга компании в среднесрочном периоде. Финансовая информация доступна с большим опозданием: Росстат публикует данные о результатах деятельности за прошлый финансовый год начиная с сентября следующего года. Если вы смотрите в декабре на финансовый результат прошлого года, то сделать выводы по информации годичной давности довольно затруднительно. Поэтому мы измеряем риски будущих периодов по поданным к компании искам.

Для повышения объективности суждения. Если вы видите, что компания ранее не участвовала в судебных делах, а сейчас против нее подано, к примеру, десять исков, то это повод для беспокойства. Очевидно, что произошли какие-то изменения и осмотрительно будет получить комментарии от контрагента, чтобы убедиться, что вас эта ситуация не затронет. Если компания постоянно участвует в нескольких судебных процессах, возможно, такая практика является обычной для этого вида деятельности, но комментарии лучше все равно получить.

В соответствии с Арбитражным процессуальным кодексом иск о банкротстве юридического лица может подать лицо, задолженность перед которым превышает 300 тысяч рублей. Возможно, ваш контрагент просто не платит деньги. Мы рекомендуем рассматривать эту ситуацию в совокупности с финансовой информацией на последний момент — эту дату в данном случае просто необходимо узнать у контрагента. Какие-то способы для минимизации рисков дает договор: можно регулировать размер аванса, например.

Компании отличаются, прежде всего, по масштабу бизнеса. Поэтому мы вынуждены были искать какой-то относительный показатель, с большой степенью объективности характеризующий проблему. Действительно, если у компании на счету 100 миллионов собственных средств, то она легко урегулирует претензии на один миллион. Если же активы компании оцениваются в 100 тысяч рублей, то, даже если продать все имущество, с урегулированием претензий на миллион могут возникнуть большие проблемы. За универсальный показатель при расчете исков мы берем стоимость чистых активов (итого по разделу баланса 3 «Капитал и резервы» в общем случае), так как в общем случае именно она характеризует способность компании платить по своим обязательствам, и приводим все финансы к нему как к общему знаменателю.

Единым источником данных о финансовых результатах деятельности компаний является Росстат. К сожалению, не все компании сдают отчетность в органы статистики. В России зарегистрировано более 9 миллионов компаний. За 2013 год бухгалтерские балансы в органы статистики сдали чуть более 1,5 миллиона компаний. Это в три раза больше, чем в 2012 году. Ждем данные за 2014 год после 18 сентября. Следите за новостями.

Человеку психологически свойственно оценивать неизвестность с большим риском, чем известную негативную информацию. Здесь работает та же логика. Если просто оперировать цифрами, часть факторов риска привязана к стоимости чистых активов компании. Соответственно, если финансовая отчетность не предоставлена, то стоимость чистых активов для расчета равна нулю. При расчете рейтинга любое, даже незначительное, требование (поданный иск, открытое исполнительное производство) сильно ухудшает показатели компании. Если ваша компания попала в число не предоставивших финансовую отчетность, а вы хотите улучшить рейтинг, напишите нам. Мы свяжемся с вами и постараемся решить вопрос оперативно.

Начните с какой-либо известной вам компании. На странице компании сведения о генеральном директоре, учредителях, учрежденных компаниях представлены в виде ссылок. При клике на ссылку по позиции Директор или учредитель будет сформирована страница результатов поиска, содержащая сведения о компаниях, где заинтересовавшее вас лицо является директором или учредителем. Статус участия вы найдете в данных о компании под ее названием. По ссылке переходите на страницу компании, далее по ссылке — на информацию о связанных лицах, и так до тех пор пока не проверите все возможные связи. Чтобы вернуться к результатам поиска, воспользуйтесь стандартной функцией браузера «Назад». Сейчас мы готовим удобное представление информации о взаимосвязанных компаниях. Ждите в следующей версии.

«Честный бизнес» получает информацию в основном из баз данных государственных органов. Эти базы создавались в течение длительного времени, правила их формирования постоянно совершенствовались. Мы можем говорить о совпадении информации по физическому лицу, если совпадают ФИО и ИНН. К сожалению, некоторые записи ЕГРЮЛ не содержат данных об ИНН, реестры дисквалифицированных лиц и «списки террористов» также не содержат информации об ИНН физического лица. При совпадении только ФИО мы не можем с уверенностью сделать вывод об идентификации лица, а обвинения в дисквалификации и пособничестве терроризму весьма серьезны. Такие случаи неполной идентификации (только по совпадению ФИО) мы помечаем надписью «возможно, однофамилец». После этого вы можете провести дополнительную идентификацию и самостоятельно сделать выводы.

Если взаимосвязи по учредителям и директорам не позволяют пролить свет на реальных интересантов, рекомендуем подойти к задаче творчески. Слабое место любой схемы — это люди. Можно найти никому не известного директора или учредителя, который может подписывать документы, но как только дело доходит до реальной работы, нужны специалисты. Обращайте внимание на представителей такой компании в судах, при рассмотрении арбитражных дел, в конкурсных процедурах. Выясните, кого еще когда-либо представляли эти люди. Поисковые запросы и социальные сети могут быть очень информативны. Если нужная информация не нашлась, напишите нам, мы постараемся помочь. Внимание: услуга платная.

Мы проверяем все основные риски работы с контрагентом. Однако перестраховка никогда не помешает. Наберите в поисковой системе название контрагента и просмотрите полученные результаты. Конечно, это будет информация из непроверенных источников, без дополнительной проверки ее нельзя будет использовать для вынесения суждения. В 90% случаев не найдется ничего. Еще в 9% — вы получите уже известную вам информацию, но 1 % может существенно повлиять на вашу оценку риска контрагента.
Советуем действовать так:
1. Распечатайте досье на контрагента, воспользовавшись сервисом Печать на странице компании.
2. Распечатайте выписку по контрагенту из ЕГРЮЛ. Сервис доступен внизу на странице компании. Внимание: ЕГРЮЛ позволяет печатать выписку только на текущую дату. Впоследствии восстановить эту информацию будет затруднительно.
3. Запросите у контрагента копии учредительных документов. Минимальный набор: устав, свидетельство ОГРН, ИНН, протокол о назначении единоличного исполнительного органа, банковская карточка. Желательны копии паспортов директора и главного бухгалтера и другие документы — насколько позволяет ситуация.
4. Распечатайте результаты поиска информации о контрагенте в интернете. Сложите все документы в файл и поместите в папку «Контрагенты 201…». Папку предъявляйте налоговым инспекторам по требованию.

Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» №115-ФЗ обязывает обновлять досье на контрагентов периодически, но не реже одного раза в год. Мы полагаем, что целесообразно установить периодичность обновления в зависимости от степени риска контрагента. Например, для контрагентов с высоким уровнем надежности и надежностью выше средней можно обновлять досье раз в год, со средним уровнем надежности — раз в полгода, для компаний с надежностью ниже средней — ежеквартально, а для низкого уровня надежности установить месячный период. Автоматическое обновление досье ждите в следующей версии сайта.

Наша целевая аудитория — владельцы бизнеса, генеральные директора, главные бухгалтеры, специалисты по закупкам и комплаенс-менеджеры. Мы предлагаем простую методику, чтобы снять большинство рисков, которые связаны с выбором контрагентов. Если по роду деятельности вам периодически нужна более глубокая проверка контрагентов, напишите нам, мы сделаем ее для вас за небольшую плату. Если в углубленном анализе контрагента вы нуждаетесь постоянно, было бы целесообразно нанять в штат специалиста с опытом ведения розыскной деятельности.